8月8日，廣發(fā)銀行證實9億元票據(jù)被調(diào)包流入股市，這至少是今年被曝出的第五起票據(jù)大案，而且發(fā)生在監(jiān)管層全面排查票據(jù)中介3個多月之后。

　　據(jù)了解，廣發(fā)銀行這次涉事的交易一共有98張票據(jù)，涉事行為廣發(fā)銀行佛山分行，交易時間為2015年8月18日至10月19日，交易對手方為中原銀行信陽分行。在二者之間，晉商銀行、廊坊銀行、庫車國民村鎮(zhèn)銀行等多家銀行充當(dāng)了“過橋者”角色。然而，廣發(fā)銀行在票據(jù)起息日打出的9億余元款項，僅僅2個月就“不翼而飛”，導(dǎo)致該筆票據(jù)業(yè)務(wù)回購逾期。

　　今年以來，銀行票據(jù)風(fēng)險事件屢次發(fā)生。1月下旬，農(nóng)業(yè)銀行(601288,股吧)曝出39億票據(jù)詐騙案，中信銀行(601998,股吧)蘭州分行發(fā)生票據(jù)無法兌付風(fēng)險事件，涉及風(fēng)險資金金額約10億元。4月初，天津銀行上海分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生一起風(fēng)險事件，涉及風(fēng)險金額為7.86億元人民幣。7月7日，寧波銀行(002142,股吧)發(fā)布公告稱，近期寧波銀行在開展票據(jù)業(yè)務(wù)檢查過程中，發(fā)現(xiàn)深圳分行原員工違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，共涉及3筆業(yè)務(wù)，金額合計32億元。

　　與農(nóng)行票據(jù)窩案等多起案件類似，被“跑單”的廣發(fā)銀行資金被票據(jù)中介挪用流入股市，最終因資金鏈斷裂演化成為風(fēng)險事件。廣發(fā)銀行自己的解釋，“本次事件是由于外部同業(yè)在票據(jù)交易中的不規(guī)范所導(dǎo)致，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險情況后第一時間啟動緊急追收機制，全方位抓緊清收，目前已回收大部分款項，并在持續(xù)做好回收工作，剩余款項在進一步回款中�！�

　　“這一案件其實就是操作風(fēng)險和清算風(fēng)險爆發(fā)的典范�！蹦炽y行不愿透露姓名的內(nèi)部人士對和訊網(wǎng)透露，票據(jù)是一種線下交易的非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)，無中央結(jié)算方，交易對手方通常通過票據(jù)中介進行聯(lián)系，而票據(jù)中介魚龍混雜，缺乏監(jiān)管和應(yīng)有的資質(zhì)。這就導(dǎo)致在發(fā)生轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等交易時，交易鏈條缺乏透明度，而由于缺乏中央清算方，資金安全完全靠同業(yè)互信，存在操作風(fēng)險、信用風(fēng)險、清算風(fēng)險。

　　事實上，屢屢發(fā)生的銀行票據(jù)大案早已引起監(jiān)管層的警覺。

　　央行、銀監(jiān)會于4月底聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》(簡稱126號文)，對票據(jù)中介的情況進行全面摸底，并對非法票據(jù)中介活動進行治理�！锻ㄖ�》明確，銀行應(yīng)于6月30日前全系統(tǒng)開展票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查，并在7月15日前將風(fēng)險自查情況同時報送央行和銀監(jiān)會。

　　從6月底開始，銀監(jiān)會對一批銀行違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)進行了處罰。恒豐銀行杭州富陽支行、中國銀行(601988,股吧)浙江省分行和浙商銀行因辦理虛假票據(jù)業(yè)務(wù)分別被罰款40萬元、20萬元和85萬元，而工行岳陽分行也因違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)被罰20萬元。

　　“解決銀行票據(jù)風(fēng)險的途徑就是央行近年來倡導(dǎo)的電子化票據(jù)，可通過建立類似中債登的機構(gòu)進行統(tǒng)一的票據(jù)托管和清算操作，將票據(jù)電子化、線上化、標(biāo)準(zhǔn)化�！痹搩�(nèi)部人士表示。