保險公司合規(guī)管理再出政策性文件。繼今年5月保監(jiān)會下發(fā)進一步加強保險公司合規(guī)管理工作有關問題的通知后，昨日，保監(jiān)會下發(fā)《保險公司合規(guī)管理辦法(征求意見稿)》(下稱《征求意見稿》)公開征求意見。

　　《征求意見稿》分別對董事會、監(jiān)事會和總經理的合規(guī)職責，合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門，合規(guī)管理，合規(guī)的外部監(jiān)督等項制定了相關的具體細則。

　　明確高管合規(guī)職責

　　《征求意見稿》明確了保險公司董事會、監(jiān)事會和總經理的合規(guī)職責。董事會可授權專業(yè)委員會聽取合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門有關合規(guī)事項的報告;總經理根據董事會的決定建立健全公司合規(guī)管理組織架構，設立合規(guī)管理部門，并為合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門履行職責提供充分條件。

　　對于保險公司設立的合規(guī)負責人，《征求意見稿》明確規(guī)定，合規(guī)負責人不得兼管公司的業(yè)務、財務、資金運用和內部審計部門等可能存在利益沖突的部門，其對董事會負責，接受董事會和總經理的領導，并全面負責公司的合規(guī)管理工作，制訂公司年度合規(guī)管理計劃，并領導合規(guī)管理部門。

　　“合規(guī)管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容，也是實施有效內部控制的一項基礎性工作�！币晃皇茉L保險業(yè)內專家稱，《征求意見稿》旨在進一步完善保險公司合規(guī)管理，提高保險合規(guī)監(jiān)管工作的科學性和有效性。

　　今年5月，保監(jiān)會發(fā)布《中國保監(jiān)會關于進一步加強保險公司合規(guī)管理工作有關問題的通知》(下稱《通知》)�！锻ㄖ�》于6月1日起施行，2008年實施的《關于<保險公司合規(guī)管理指引>具體適用有關事宜的通知》也同時廢止。

　　一系列有關保險公司的合規(guī)文件相繼發(fā)布與實施，對于加強和改善保險公司合規(guī)管理工作，進一步促進保險業(yè)的健康發(fā)展，并進一步健全保險監(jiān)管制度體系，提高保險業(yè)法治水平，均起到了十分積極的作用。

　　上證報記者獲悉，很多保險公司從上到下都非常重視合規(guī)建設。華夏保險青島分公司孫曉東表示，將堅持“發(fā)展是第一要務，合規(guī)是第一責任”的理念，對各機構進行全面排查整改驗收工作，確保檢查不留死角、不走過場。

　　“三道防線”防風險

　　值得一提的是，在合規(guī)管理章節(jié)，《征求意見稿》提出，保險公司應當建立三道防線的合規(guī)管理框架，確保三道防線各司其職，協(xié)調配合，有效參與合規(guī)管理，形成合規(guī)管理的合力。

　　第一道防線：保險公司各部門和業(yè)務單位履行合規(guī)管理的第一道防線職責，對其職責范圍內的合規(guī)管理負有直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規(guī)管理，兼職合規(guī)人員協(xié)助負責人進行合規(guī)管理。

　　第二道防線：保險公司合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理的第二道防線職責。合規(guī)管理部門應當按照本辦法第十五條規(guī)定的職責，向公司各部門、業(yè)務單位的業(yè)務活動提供合規(guī)支持，組織、協(xié)調、監(jiān)督各部門和業(yè)務單位開展合規(guī)管理各項工作。

　　第三道防線：保險公司內部審計部門履行合規(guī)管理的第三道防線職責，對公司合規(guī)管理情況進行定期的獨立審計。

　　對于合規(guī)部門的人員配比，《征求意見稿》也設置了很多量化指標。諸如，保險集團公司、保險公司總公司專職合規(guī)人員數量不少于本級機構工作人員人數的3%;保險公司各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規(guī)權重不低于10%。

　　“合規(guī)文件猶如一個‘緊箍咒’，會對保險公司及從業(yè)人員帶來無形的約束，但從長期來講，有利于行業(yè)的健康發(fā)展�！鄙鲜霰ｋU業(yè)內人士稱�！墩髑笠庖姼濉诽岢觯�保險公司應當建立違規(guī)事件舉報機制，確保每一位保險從業(yè)人員都有權利和途徑舉報違規(guī)事件。

　　而對于違反本辦法規(guī)定的，保監(jiān)會可以采取以下監(jiān)管措施：責令限期改正;調整分類監(jiān)管評價;調整公司治理評級;監(jiān)管談話;行業(yè)通報;其他監(jiān)管措施。對拒不改正或者情節(jié)嚴重的，依法予以處罰。