2016年10月15日上午11時左右，一名男性客戶劉金柱(身份證號為142630198201241717)來到光大銀行臨汾鼓樓支行柜臺要求辦理借記卡密碼解鎖業(yè)務。受理柜員魏毛毛按照業(yè)務操作流程提示客戶出示本人身份證，在檢查證件時發(fā)現(xiàn)證件整體異常,并進行身份核查時發(fā)現(xiàn)證件無磁，疑似虛假證件，隨即告知當班柜員賈文靜，經(jīng)雙人鑒別發(fā)現(xiàn)該證件整體觀感與真實證件不符，姓名、公民身份號碼等字體排版顏色明顯與真證件不同，證件左上方變色的“長城烽火臺”圖案、右下方“中國CHINA”圖案用橡皮擦拭后顯示模具刻印的圖案。從側(cè)面看，能夠清楚的看到是由兩張膠片夾卡片粘合而成，而不同于真身份證是一張整體的磁片。用票據(jù)鑒別儀進行再次鑒別,在熒光燈下察看 “長城熒光圖案”無熒光反映，紅外光下底紋及證件信息完全消失，符合假證件的特征。

　　經(jīng)與客戶認真溝通，客戶承認該證件為假證件，但堅持要回假證件。光大銀行臨汾鼓樓支行柜員魏毛毛耐心告知客戶使用虛假證件是違法行為，且具有一定的社會危害，需要予以收繳，客戶最終同意光大銀行臨汾鼓樓支行予以收繳并離開營業(yè)網(wǎng)點。至此，一例客戶利用假身份證件進行詐騙的案件被光大銀行臨汾鼓樓支行工作人員成功堵截。

　　在此案中經(jīng)辦柜員嚴格按照操作流程辦理，充分利用“聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”和居民身份證鑒別儀對客戶提交的身份證進行嚴格審核，成功識破了客戶的企圖，堵截了一起客戶利用假身份證件辦理業(yè)務的案件。

　　此次案件也給我們再次敲響警鐘：(一)提高思想認識。隨著科技的不斷發(fā)展，不法分子的作案手段越來越高明，且仿真技術(shù)越來越高，這就要求我們在日常工作中，進一步提高思想認識，加強業(yè)務學習，努力提高鑒別身份證真?zhèn)蔚哪芰Α?二)嚴格執(zhí)行制度。經(jīng)辦柜員在受理相關(guān)業(yè)務時，一定要嚴格按照我行制度流程進行操作，對需要出示身份證辦理的業(yè)務，一定要提高警惕，認真核實身份信息，并充分利用“聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”和居民身份證鑒別儀對客戶提交的身份證進行嚴格審核，確保鑒別結(jié)果無誤。(三)加強業(yè)務學習。一線柜員要加強對各類規(guī)章制度的學習，嚴格遵章守紀，規(guī)范操作，不斷提高風險防控能力，并熟練掌握真假身份證件的識別方法，規(guī)避各類操作風險。