日前，淄博市公安局柳泉分局成功破獲一起騙取銀行貸款近4億元的驚天大案，其中涉及6家銀行，抓獲犯罪嫌疑人9人。

　　近日，淄博市公安局柳泉分局接到報案，稱淄博某貿(mào)易有限公司偽造淄博淄礦煤炭運銷有限公司的印章，制作虛假合同，致使公司遭受重大經(jīng)濟損失。柳泉分局在偵查此案中發(fā)現(xiàn)，淄博淄礦煤炭運銷有限公司印章被偽造一案，僅是冰山一角。

　　經(jīng)偵查，曾在山東某銀行淄川支行工作多年的犯罪嫌疑人張某，對銀行貸款流程熟悉，洞悉銀行監(jiān)管漏洞。2011年至2014年期間，淄博某貿(mào)易有限公司負責(zé)人高某伙同其妻子李某，利用張某跟銀行高管人員拉近關(guān)系，在張某的指導(dǎo)下，偽造虛假的淄博某貿(mào)易有限公司與淄博淄礦煤炭運銷有限公司的《煤炭買賣合同》、增值稅發(fā)票、印章等相關(guān)材料，并安排傅某等人冒充淄博淄礦煤炭運銷有限公司工作人員騙取銀行信任，先后從淄川工商銀行、青島華夏銀行、濟南平安銀行、濟南廣發(fā)銀行、淄博招商銀行等銀行騙取貸款，約計4億元。目前該案涉案嫌疑人員9人，已經(jīng)被悉數(shù)抓獲歸案。

　　警方分析，犯罪嫌疑人通常表面上擁有公司總經(jīng)理、企業(yè)負責(zé)人等光鮮的頭銜，出手闊綽，具有很強的迷惑性，利用錯綜復(fù)雜的社會關(guān)系接觸信貸人員，騙取信任，從而得以作案成功;銀行執(zhí)行貸款操作規(guī)程不嚴，部分信貸管理制度落實不到位，存在明顯漏洞。犯罪嫌疑人從銀行騙貸款時，銀行信貸人員沒有按照操作規(guī)程進行考察、驗證，使銀行的管理措施流于形式，為犯罪分子作案提供可乘之機;信貸人員工作責(zé)任心不強，存在麻痹思想。犯罪嫌疑人通過熟人關(guān)系接觸信貸人員，虛構(gòu)貸款用途來騙取其信任，信貸人員因受熟人之托，對其提供的相關(guān)材料審查也不嚴、不細，導(dǎo)致犯罪嫌疑人能較輕易地蒙混過關(guān);銀行內(nèi)部為追求經(jīng)濟效益，缺乏內(nèi)部監(jiān)督，不能及時發(fā)現(xiàn)和打擊金融犯罪。有的銀行信貸人員被騙取貸款后，害怕受到銀行內(nèi)部處理，不敢及時報案，有的甚至主動填補被騙貸款漏洞，以求“一時平安”，不配合公安機關(guān)查證，妄圖瞞天過海，逃避打擊處罰，這種投鼠忌器心理恰被犯罪嫌疑人充分利用，延長了其犯罪暴露時間，大大增加該類犯罪再次發(fā)生幾率;銀行承兌匯票貼現(xiàn)公司管理無序，為犯罪嫌疑人變現(xiàn)提供便利條件。

　　柳泉分局民警建議，完善公安機關(guān)與金融部門的通報制度，推進情報技術(shù)和信息深度共享機制。金融部門要從銀行貸款的死帳、呆帳分析，及時向公安機關(guān)通報有關(guān)信息，配合行動，提高打擊效果;金融部門要開展法制教育，督促金融機構(gòu)從業(yè)人員知法守法，警鐘長鳴，共同建立預(yù)防金融領(lǐng)域經(jīng)濟犯罪的第一道防線，推動公安機關(guān)對銀行資源信息深度共享，以通暢、實時的信息數(shù)據(jù)提煉優(yōu)質(zhì)的情報信息，提高防范、識別和打擊金融犯罪的能力，扼制騙取貸款等金融犯罪的多發(fā)。