中行臨汾市分行立足以往案防工作成效，深入挖掘聯(lián)動控險新機制，通過將常規(guī)檢查、內(nèi)控管理、風(fēng)險排查、合規(guī)教育及消保維權(quán)相結(jié)合，不斷推動案防工作實現(xiàn)新突破。

　　一、繼續(xù)加大檢查力度，提升懲防并舉的管控力

　　一是提高檢查頻次和檢查力度。借助系統(tǒng)平臺對預(yù)警信息進行深入分析，了解業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)重要風(fēng)險線索，查找出風(fēng)險隱患所在。通過下發(fā)提示、督促、強調(diào)等方式解決屢查屢犯問題的發(fā)生。二是堅持“白天檢查與夜晚檢查相結(jié)合、實地檢查與電話檢查相結(jié)合、常規(guī)性檢查與突擊檢查相結(jié)合”的原則，切實加大對基層網(wǎng)點的檢查力度。三是以開展整風(fēng)肅紀、改進工作作風(fēng)為目的，深入開展“為基層服務(wù)，請基層評議”活動，廣泛征集員工意見和建議，并按照監(jiān)管部門的要求，對重點崗位的員工進行面談和家訪，有效排除了潛在的風(fēng)險隱患。

　　二、繼續(xù)扎進制度籠子，提升內(nèi)控案防的執(zhí)行力

　　案防之要，制度先行。為將制度覆蓋到每一位員工、每一個環(huán)節(jié)、每一個流程，分行對現(xiàn)行制度進行了一次深入的“回頭看”，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展需要，按照“該增加的增加、該完善的完善、該撤銷的撤銷”的原則，組織全轄制定《反洗錢工作計劃》、《2017年內(nèi)控合規(guī)管理工作要點》、《2017年內(nèi)控案防工作計劃》，組織條線管理部門制定《中國銀行臨汾市分行2017年二道防線檢查計劃》，并結(jié)合實際對全行內(nèi)控合規(guī)工作進行安排部署，逐級分解。同時，強化日常反洗錢管理，認真做好客戶身份識別、交易基礎(chǔ)信息收集、了解客戶的職業(yè)情況或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等，做好客戶盡職調(diào)查和交易異常的監(jiān)控、報告等工作。

　　三、繼續(xù)加強風(fēng)險排查，提升防患祛險的震懾力

　　一是開展員工個人賬戶“兩杜絕”、崗位角色不兼容、業(yè)務(wù)“一手清”現(xiàn)象的排查活動，及時排除各類風(fēng)險隱患，有效防范違規(guī)違紀的現(xiàn)象發(fā)生。二是根據(jù)省分行、銀監(jiān)局要求開展了多項內(nèi)控案防排查活動，如“內(nèi)控案防專項治理”、“非法集資綜合治理”、“制度執(zhí)行年”、“案件防控工作檢查”、“反洗錢專項治理行動”、“兩加強、兩遏制”“回頭看”等，將內(nèi)控案防和全員排查深入到日常管理中,有效地防范各項風(fēng)險。三是深入開展內(nèi)部員工非法集資等排查工作，對各部門、各機構(gòu)在各個領(lǐng)域，以單位或個人參與非法集資、民間借貸、對外擔(dān)保、出具虛假證明等違規(guī)行為進行深入排查。

　　四、大力培育合規(guī)文化，提升示范引領(lǐng)的帶動力

　　一是組織相關(guān)人員參加總分行和監(jiān)管部門的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，如反洗錢系統(tǒng)升級培訓(xùn)、關(guān)聯(lián)交易培訓(xùn)、不良訴訟清收法律實務(wù)培訓(xùn)等。二是自主舉辦內(nèi)控合規(guī)知識培訓(xùn)課堂，提高基層員工的業(yè)務(wù)技能和專業(yè)素質(zhì)，樹立案防觀念，筑牢思想防線。三是培育合規(guī)示范網(wǎng)點，即“營業(yè)環(huán)境好、經(jīng)營管理好、制度執(zhí)行好”，帶動其他網(wǎng)點爭先創(chuàng)優(yōu)，推進全行穩(wěn)健發(fā)展。四是提升員工合規(guī)意識，進一步提高員工的業(yè)務(wù)知識及防范風(fēng)險的技能，增強合規(guī)意識、責(zé)任意識、自我保護意識，規(guī)范操作，增強制度執(zhí)行力，主動規(guī)避風(fēng)險，確保各項業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展。

　　五、繼續(xù)開展消保工作，提升廣大客戶的監(jiān)督力

　　一是暢通金融消費者權(quán)益保護及投訴受理通道，提升廣大客戶對產(chǎn)品和服務(wù)的監(jiān)督力，重新修訂《消費者投訴處理管理辦法》，并在各營業(yè)網(wǎng)點醒目位置張貼服務(wù)監(jiān)督牌，對外公布投訴電話，對消費者投訴進行逐筆登記，按投訴類型和內(nèi)容通知相關(guān)部門妥善解決。同時，加大對基層網(wǎng)點的明察暗訪，對服務(wù)環(huán)節(jié)中存在不合理及時糾偏扶正，督促其提升服務(wù)水平，自覺接受客戶監(jiān)督。二是為做實開展“六進”宣傳，明確了進學(xué)校、社區(qū)、市場、商圈、農(nóng)村、工廠等宣傳的具體網(wǎng)點，從而真正提升活動效果，弘揚“誠信、公平、法治”的消費文化。三是為創(chuàng)新宣傳手段，拓展宣傳媒介，充分利用省分行的官方微信平臺，向客戶發(fā)送公益短信等，以群眾喜聞樂見的方式擴大受眾范圍，使廣大群眾了解其享有的權(quán)利，需履行責(zé)任、承擔(dān)的風(fēng)險。