中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月4日訊 中國人民銀行哈爾濱中心支行今日公布的行政處罰信息公示表（哈銀罰〔2018〕17號(hào)）顯示，永誠財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黑龍江分公司（以下簡稱“永誠財(cái)險(xiǎn)黑龍江分公司”）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條，哈爾濱中心支行對永誠財(cái)險(xiǎn)黑龍江分公司處以人民幣42萬元罰款，對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣4萬元罰款。

　　《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

　�。ㄒ唬┪窗凑找�(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

　�。ǘ�）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

　�。ㄈ�）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

　�。ㄋ模┡c身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

　�。ㄎ澹┻`反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

　�。�六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

　�。ㄆ撸┚芙^提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

　　金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

　　以下為處罰原文：