臨汾金融網(wǎng)訊(解剛)據(jù)山西銀保監(jiān)局官網(wǎng)消息，近日，經(jīng)立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，臨汾銀保監(jiān)分局依法查處了農(nóng)發(fā)行翼城縣、吉縣支行違法違規(guī)發(fā)放貸款案件，對涉案的3家銀行業(yè)金融機構及相關責任人共計罰款410萬元。

　　2013年11月20日至12月11日，農(nóng)發(fā)行翼城縣支行向翼眾公司分5筆發(fā)放流動資金續(xù)貸貸款共計9400萬元;2014年1月16日，農(nóng)發(fā)行吉縣支行向壺口玉米公司發(fā)放1498萬元產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)糧油短期貸款。兩家支行在貸款發(fā)放過程中未嚴格執(zhí)行貸款擔保操作流程有關規(guī)定和貸款“三查”制度，給不法分子偽造保證合同、動產(chǎn)抵押登記書、土地他項權證，虛構購銷合同造成可乘之機，導致案件發(fā)生。案發(fā)后，農(nóng)發(fā)行臨汾市分行未及時報送案件信息，存在瞞報行為。

　　臨汾銀監(jiān)分局收到案件信息后，立即啟動立案調(diào)查，堅持以事實為依據(jù)，以法律法規(guī)為準繩，依法查處違法違規(guī)行為。對農(nóng)發(fā)行翼城縣支行罰款250萬元，對農(nóng)發(fā)行吉縣支行罰款50萬元，對農(nóng)發(fā)行臨汾市分行罰款100萬元。對20名責任人作出行政處罰，其中，對2名高管罰款10萬元，終止2人終身從事銀行業(yè)工作，取消1名高管5年任職資格。

　　該案暴露出上述銀行業(yè)機構內(nèi)控管理存在諸多缺陷。一是崗位制約失衡，存在一人多崗辦理業(yè)務，崗位間的相互制衡失效。二是制度執(zhí)行不到位，案發(fā)機構未嚴格執(zhí)行貸款擔保操作流程，未落實合同面簽、貸款抵押登記、擔保監(jiān)管及貸款“三查”等制度。三是監(jiān)督檢查流于形式，條線管理部門未能有效履行監(jiān)督檢查職責，對貸前調(diào)查、貸中審查、貸后管理的合規(guī)性審查不到位;內(nèi)部風險、審計部門監(jiān)督管理不到位，未及時發(fā)現(xiàn)貸款發(fā)放中存在的問題并采取有效措施。四是違反勞務派遣用工管理制度使用勞務派遣員工，將勞務派遣人員安排到信貸崗等重要崗位，埋下風險隱患。五是案防基礎工作薄弱，對案防工作重要性認識不足，對員工合規(guī)風險教育不到位，員工行為排查不深入，內(nèi)部問責存在“寬松軟”等現(xiàn)象。

　　下一步，臨汾銀保監(jiān)分局將認真貫徹落實黨的十九大和中央經(jīng)濟工作會議精神，進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象，依法查處銀行業(yè)大案要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。