近年來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)不斷加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)監(jiān)管，持續(xù)、系統(tǒng)地完善我國(guó)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理。5月14日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布消息稱，2020年首次開展覆蓋全部商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司的公司治理監(jiān)管評(píng)估，深入開展銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作，嚴(yán)厲整治資本不實(shí)、股權(quán)代持、股東直接干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)和通過(guò)不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等違法違規(guī)行為，并分兩批次向社會(huì)公開了銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東，起到了嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律、強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)督的良好效果。 

　　為進(jìn)一步強(qiáng)化警示教育，做好重大違法違規(guī)股東公開常態(tài)化工作，5月14日，銀保監(jiān)會(huì)公布第三批共19名重大違法違規(guī)股東，包括中新通用投資控股集團(tuán)有限公司、江蘇省裝飾工程集團(tuán)有限公司等。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì)，加上前兩批公開的重大違法違規(guī)股東，銀保監(jiān)會(huì)已“點(diǎn)名”了66家公司及個(gè)人。 

　　銀保監(jiān)會(huì)指出，本次公開堅(jiān)持依法合規(guī)的原則，結(jié)合近期執(zhí)法情況，對(duì)違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重且社會(huì)影響惡劣的股東，堅(jiān)決予以公開。本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：一是入股資金來(lái)源不符合監(jiān)管規(guī)定；二是存在涉黑涉惡等違法犯罪行為；三是編制提供虛假材料；四是股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)占用信托公司固有資金或信托資金；五是拒不按照監(jiān)管意見進(jìn)行整改，不配合監(jiān)管部門開展風(fēng)險(xiǎn)處置；六是違規(guī)將所持股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資。 

　　《證券日?qǐng)?bào)》記者查詢銀保監(jiān)會(huì)前兩批公開的重大違法違規(guī)股東信息顯示，去年7月4日，銀保監(jiān)會(huì)首次公開銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單，共涉及38家公司。所公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當(dāng)利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可；四是入股資金來(lái)源不符合監(jiān)管規(guī)定；五是單一股東持股超過(guò)監(jiān)管比例限制；六是實(shí)際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。 

　　去年12月11日，銀保監(jiān)會(huì)公開第二批重大違法違規(guī)股東名單，共涉及9家公司。本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：一是入股資金來(lái)源不符合監(jiān)管規(guī)定；二是編制提供虛假材料；三是關(guān)聯(lián)持股超過(guò)監(jiān)管比例限制；四是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當(dāng)利益；五是股東或?qū)嶋H控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為；六是以不正當(dāng)手段獲得行政許可。 

　　從這三批公布的主要違法違規(guī)行為來(lái)看，“入股資金來(lái)源不符合監(jiān)管規(guī)定”“編制或者提供虛假材料”“存在涉黑涉惡等違法犯罪行為”為多發(fā)違法違規(guī)行為，三批公布信息中均有涉及。 

　　上海申浩律師事務(wù)所合伙人白樹海在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)認(rèn)為，銀保監(jiān)會(huì)公開違法股東名單，正是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)落實(shí)監(jiān)管責(zé)任的體現(xiàn)，表明監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)打擊、整治銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)亂象的決心。公開名單釋放了嚴(yán)監(jiān)管信號(hào)，在一定程度上會(huì)使銀行與保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)更加重視審慎義務(wù)。該舉措增大了銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東的違法成本，對(duì)一些試圖利用股東特殊地位謀取不當(dāng)利益的不法分子，起到警示作用。 

　　銀保監(jiān)會(huì)表示，下一步將著力加強(qiáng)股東行為監(jiān)管與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易整治，堅(jiān)持將打擊違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點(diǎn)，持續(xù)清理違法違規(guī)股東，壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)管理責(zé)任，落實(shí)股東承諾制，推動(dòng)股東依法履行義務(wù)，規(guī)范行使權(quán)利。同時(shí)，不斷創(chuàng)新股權(quán)監(jiān)管方法，加強(qiáng)公司治理、股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易等監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)，提升監(jiān)管信息化水平和銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理有效性。