朔銀保監(jiān)罰決字〔2021〕2號(hào)

被處罰單位名稱：太平人壽保險(xiǎn)有限公司朔州中心支公司

地址：朔州市開發(fā)區(qū)招遠(yuǎn)路政務(wù)大廳西側(cè)森隆大廈6、7、14層

法定代表人：劉菲

被處罰個(gè)人姓名：鄭玉玲

住址：內(nèi)蒙古巴彥淖爾市烏拉特前旗

職務(wù)：保險(xiǎn)代理人

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)太平人壽保險(xiǎn)有限公司朔州中心支公司涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，太平人壽保險(xiǎn)有限公司朔州中心支公司存在著以下違法行為：

保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員未取得機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書從事保險(xiǎn)銷售

太平人壽朔州中支2019年10月為保險(xiǎn)代理人鄭麗麗辦理入司手續(xù)，申請(qǐng)工號(hào)，并按照相關(guān)規(guī)定錄入保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)，發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。經(jīng)調(diào)查，鄭麗麗入司手續(xù)系鄭玉玲利用鄭麗麗身份信息辦理。具體過程為：鄭玉玲為開展太平人壽公司保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，在知悉自己已經(jīng)由中國人壽巴彥淖爾分公司辦理執(zhí)業(yè)登記的情況下，委托第三人從鄭麗麗處取得身份證、銀行卡等相關(guān)信息（未取得身份證、銀行卡原件），取得相關(guān)信息后提交給太平人壽朔州中支，太平人壽朔州中支工作人員未按照總公司相關(guān)規(guī)定查驗(yàn)鄭麗麗身份證和畢業(yè)證書等主要證件原件，在未查驗(yàn)原件的情況下，完成了鄭麗麗入司、登記、發(fā)證工作。2019-2020年，鄭玉玲在未取得太平人壽公司執(zhí)業(yè)證書的情況下，借用鄭麗麗身份從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)，銷售活動(dòng)完成后，通過第三人從鄭麗麗處取回五筆傭金收入15687.05元。鄭玉玲對(duì)上述事實(shí)負(fù)有主要責(zé)任。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書，保險(xiǎn)代理人“鄭麗麗”檔案資料復(fù)印件，鄭玉玲、靳大新和鄭麗麗提供的情況說明，銀行卡、微信轉(zhuǎn)賬記錄，太平人壽保險(xiǎn)有限公司給“鄭麗麗”傭金發(fā)放明細(xì)（2019年10月-2020年3月），“鄭麗麗”銷售的保單明細(xì)等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員未取得機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書從事保險(xiǎn)銷售行為，違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第四條和第十六條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條，我分局責(zé)令太平人壽保險(xiǎn)有限公司朔州中心支公司改正，并給予警告，處3萬元的處罰。對(duì)直接負(fù)責(zé)的人員鄭玉玲給予警告，并處1萬元的罰款。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向山西銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

朔州銀保監(jiān)分局

2021年8月25日