交通銀行臨汾鼓樓廣場支行成功攔截一起出租出借出售銀行卡的風險案件

一、事件描述

2022年01月25日中午，一位客戶進入交通銀行臨汾鼓樓廣場支行辦理開卡業(yè)務，當工作人員核實辦卡意圖時，客戶稱自己需辦理一張工資卡，當工作人員提出需單位出具介紹信或核對公司信息時，客戶從背包里拿出一張已加蓋“臨汾市巴比娜美養(yǎng)生會所”的工作證明，詢問單位財務或老板電話進一步核實時，客戶稱只有企業(yè)微信并沒有領導財務及同事的電話，核對單位地址與經(jīng)常居住地時，客戶稱日常都是通過高德地圖進行導航，僅知曉小區(qū)名稱和單位名稱，周邊標志性建筑物一概不知，工作人員通過“企查查”查詢客戶提供的企業(yè)信息，查無此單位，且客戶證件地址為外地，年齡較小，工作人員耐心告知客戶銀行卡出租出借的風險及后果，拒絕客戶開卡申請后，客戶離開網(wǎng)點。

二、主要風險及危害

1.客戶戶籍地為異地，在臨汾市上班，雖能出具工作證明，但對其工作證明上所顯示單位的信息無法具體說明。且工作人員通過企查查軟件查詢該企業(yè)信息，查無此單位，客戶提供的工作證明有作假嫌疑；

2.該客戶身份證地址為外地，且年齡較小，對于風險的防范意識比較薄弱，容易受到他人蠱惑。

三、應對措施

1.不法分子往往面向那些外地打工人員，利用其年齡偏大或者偏小，文化水平較低，防范意識薄弱的特點，通過較小的利益誘導期至網(wǎng)點辦理借記卡，同時不法分子針對銀行政策作出相應措施，通過開具虛假證明、提供虛假辦卡用途，在網(wǎng)點鬧事給銀行施加壓力等辦法，意圖蒙混過關；

2.網(wǎng)點應按時組織全員學習，通過晨會、例會組織學習斷卡行動案例，重點對組織批量辦卡，現(xiàn)場陪同開戶等作案手段進行剖析，總結網(wǎng)點在業(yè)務辦理過程中的薄弱環(huán)節(jié)和風險隱患，提醒關鍵崗位人員時刻保持警惕，防范風險事件發(fā)生。