2月17日消息，銀保監(jiān)會依法查處5家金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為，合計罰沒超3億元

來源：銀保監(jiān)會網(wǎng)站

近日，銀保監(jiān)會嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，對中國銀行股份有限公司（以下簡稱中國銀行）、中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱民生銀行）、渤海銀行股份有限公司（以下簡稱渤海銀行）、中國建設(shè)銀行股份有限公司（以下簡稱建設(shè)銀行）、渣打銀行（中國）有限公司（以下簡稱渣打中國）等五家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，合計罰沒38789.9646萬元。

其中，對中國銀行、民生銀行、渤海銀行開展的支持民營企業(yè)及小微企業(yè)重大政策落實專項現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，上述機(jī)構(gòu)存在貸款資金被挪用、統(tǒng)計數(shù)據(jù)不真實、重大關(guān)聯(lián)交易審議程序不規(guī)范等違法違規(guī)行為。銀保監(jiān)會對中國銀行總行罰款1600萬元,對分支機(jī)構(gòu)罰款1680萬元，并對2名責(zé)任人員分別予以警告；對民生銀行總行沒收違法所得并處罰款6672.462萬元，對分支機(jī)構(gòu)罰款2300萬元，并對2名責(zé)任人員分別予以警告；對渤海銀行總行罰款430萬元，對分支機(jī)構(gòu)罰款1230萬元，并對1名責(zé)任人員予以警告。

對建設(shè)銀行、渣打中國開展的風(fēng)險管理及內(nèi)部控制有效性現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，上述機(jī)構(gòu)存在服務(wù)收費(fèi)質(zhì)價不符、貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、理財業(yè)務(wù)投資運(yùn)作不合規(guī)等多項違法違規(guī)行為。銀保監(jiān)會對建設(shè)銀行總行沒收違法所得并處罰款7341.5626萬元，對分支機(jī)構(gòu)罰款12550萬元，并對9名責(zé)任人員分別予以警告、罰款的行政處罰；對渣打中國總行沒收違法所得并處罰款3625.94萬元，對分支機(jī)構(gòu)罰款1340萬元。

下一步，銀保監(jiān)會將堅決按照黨中央、國務(wù)院決策部署，依法從嚴(yán)實施行政處罰，嚴(yán)肅市場紀(jì)律，規(guī)范市場秩序，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，督促銀行保險機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展，助力金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。