臨汾金融網(wǎng)訊  近日，中信銀行太原分行在賬戶排查中發(fā)現(xiàn)某企業(yè)賬戶交易存在異常，賬戶資金流向均為深圳某科技有限公司，通過“企查查”查詢到該公司于2022年12月6日注冊。鑒于賬戶資金異常，中信銀行立即向反詐中心反饋，反詐中心收到反饋后馬上進行研判核查，確定交易對手“深圳某科技有限公司”賬戶因涉嫌電信詐騙案件已被多家公安機關緊急止付、凍結。

了解情況后，中信銀行太原分行主動作為，第一時間向客戶進行風險提示，了解到客戶賬戶交易均受其朋友引導且對交易對手完全不了解后，立即向其宣講電信詐騙套路和風險案件，幫助客戶識別詐騙陷阱，及時挽回資金損失�？蛻艏�動地拉著工作人員的手連連表達謝意。

隨著科技快速發(fā)展，詐騙形式越來越新穎，隱蔽性越來越高，嚴重威脅社會穩(wěn)定和人民群眾的生命財產(chǎn)安全。中信銀行太原分行在省委平安山西建設領導小組的堅強領導下，認真落實行業(yè)主體責任，深入推進“斷卡”行動，堅持源頭治理和風險防范并重。借助中信銀行7*24小時智能反詐監(jiān)測系統(tǒng)，通過大數(shù)據(jù)技術和反欺詐智能風控體系，全流程把控高風險客戶監(jiān)控、篩查和處置，有效攔截涉案賬戶和涉案資金。同時，通過“廳堂微沙龍”+進社區(qū)進商圈進企業(yè)的形式，積極組織開展防范電信詐騙和依法依規(guī)使用銀行賬戶等內(nèi)容的公眾宣傳教育，助力群眾守好自己的“錢袋子”。

作為反詐聯(lián)盟矩陣的成員，中信銀行太原分行持續(xù)深化警銀協(xié)作，選拔業(yè)務骨干派駐反詐中心，主動搭建共享學習平臺，筑牢長效防控生態(tài)，向電信網(wǎng)絡新型違法犯罪產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)起全面攻勢。近一年以來，中信銀行太原分行實現(xiàn)了單位涉案賬戶零目標，為客戶挽回經(jīng)濟損失137.67萬元，堵截風險案件373起，協(xié)助反詐中心抓捕涉案人員32人，多次獲得各級公安機關的感謝信，得到當?shù)厝嗣胥y行和公安機關的高度認可。