國(guó)家金融監(jiān)督管理總局臨汾監(jiān)管分局行政處罰決定書

　　臨金管罰決字〔2023〕3號(hào)

　　當(dāng)事人：陽光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司(以下簡(jiǎn)稱陽光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支)

　　地址：山西省臨汾市堯都區(qū)太行御景水城御鑫苑2號(hào)樓(B座)5層、7層704室

　　主要負(fù)責(zé)人：楊云鵬

　　當(dāng)事人：張曉靜

　　住址：太原市迎澤區(qū)

　　職務(wù)：時(shí)任陽光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支負(fù)責(zé)人

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)陽光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　經(jīng)查，當(dāng)事人存在以下違法行為：

　　一、侵占保險(xiǎn)費(fèi)

　　陽光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支時(shí)任新渠道部門經(jīng)理路巖，在2019年11月至2020年9月期間，利用職務(wù)之便，將陽光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支車險(xiǎn)保費(fèi)535024.47元非法占為己有，涉及保費(fèi)300筆。2021年9月28日，山西省臨汾市堯都區(qū)人民法院作出《刑事判決書》〔(2021)晉1002刑初918號(hào)〕，判決路巖犯職務(wù)侵占罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金一萬元。張曉靜時(shí)任陽光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支主要負(fù)責(zé)人，同時(shí)也是分管新渠道部門的負(fù)責(zé)人，對(duì)上述行為負(fù)管理責(zé)任。

　　上述事實(shí)，有《刑事判決書》〔(2021)晉1002刑初918號(hào)〕、路巖侵占保費(fèi)明細(xì)等證據(jù)證明。

　　二、涉刑案件發(fā)生后，未按照規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告

　　2020年9月，陽光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支發(fā)現(xiàn)路巖挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)的情況后，沒有及時(shí)向分局報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告。直至2023年4月，分局在日常監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)該案件后，通過監(jiān)管約談及下發(fā)通知明確要求其在2023年4月19日前向分局報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告，陽光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支才于2023年4月26日?qǐng)?bào)送案件確認(rèn)報(bào)告。

　　上述事實(shí)，有臨汾銀保監(jiān)分局關(guān)于盡快報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告的通知、案件確認(rèn)報(bào)告等證據(jù)證明。

　　綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

　　上述侵占保險(xiǎn)費(fèi)的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條第七項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條，我分局決定對(duì)陽光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支罰款30萬元。

　　上述涉刑案件發(fā)生后，未按照規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告的行為，違反了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號(hào))第十三條、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十九條，我分局決定對(duì)陽光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支罰款10萬元。

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，我分局決定對(duì)張曉靜警告并罰款10萬元。

　　綜上，我分局決定對(duì)陽光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支罰款40萬元，對(duì)張曉靜警告并罰款10萬元。

　　當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

　　當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局臨汾監(jiān)管分局

　　2023年8月14日