今年以來，人民銀行臨汾市分行將金融領(lǐng)域打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪作為解決人民群眾急難愁盼問題工作的重要抓手，立足“政治性、人民性”的高度，以切實保障人民財產(chǎn)安全為目標，建立“打、防、管、控、宣”五位一體打擊治理體系。自2023年5月份以來，臨汾市涉案賬戶數(shù)量呈現(xiàn)逐月下降趨勢，電信網(wǎng)絡詐騙日均財產(chǎn)損失降至10萬元以內(nèi)，降幅達87%，牢牢守住了老百姓的“錢袋子”。

　　一、注重統(tǒng)籌部署，確保精準施策

　　人民銀行臨汾市分行將打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作列為“建設平安臨汾”、推進掃黑除惡和行業(yè)治理的重點工作，堅持源頭治理與精準打擊相結(jié)合的方式，多措并舉、多維聯(lián)動，按月組織全市金融機構(gòu)召開專項推進會、現(xiàn)場督導會、典型風險通報會、案情會商會等10余次，組織金融機構(gòu)集中約談、單獨約談20余次，要求各銀行機構(gòu)黨委要高度重視，把打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作作為首要政治任務，作為“一把手”專項治理工程，納入本單位年度重點工作，從而壓實金融機構(gòu)責任，強化責任傳導，筑牢銀行賬戶源頭管理的“第一道防線”。

　　二、注重科技賦能，確保快速響應

　　人民銀行臨汾市分行與市公安反詐中心加強協(xié)作、凝聚合力，經(jīng)過多次可行性研討，緊盯重點風險環(huán)節(jié)防控進行突破，創(chuàng)新開發(fā)建設了“警銀通”風險信息共享平臺，實現(xiàn)全市銀行機構(gòu)間共享涉詐電話卡、銀行卡、被懲戒人員和潛在風險人員等信息，目前通過系統(tǒng)共享信息2.3萬條，進一步打通公安和銀行及銀行之間的“數(shù)據(jù)孤島”，充分發(fā)揮了數(shù)據(jù)價值，同時通過建立賬戶查詢綠色通道、快速響應聯(lián)動機制、精準打擊治理模式等措施，解決了銀行卡賬戶查證、資金鏈追溯等關(guān)鍵性困難問題。通過科技賦能，對異常資金交易全面分析，成功協(xié)助鄉(xiāng)賢街派出所破獲一起特大跨境網(wǎng)絡賭博案件，扣押銀行卡160余張，凍結(jié)涉案資金4000余萬元，止付資金1200余萬元。創(chuàng)新開發(fā)建設的“警銀通”風險信息共享平臺得到山西省公安廳及人民銀行山西省分行的認可，擬在全省推廣應用。

　　三、注重警銀聯(lián)動，確保嚴格監(jiān)管

　　一是聯(lián)合市公安局建立臨汾市“資金鏈”治理工作專班，印發(fā)《臨汾市金融系統(tǒng)電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》，構(gòu)建起長期有效的警銀協(xié)作機制，轄內(nèi)12家銀行機構(gòu)均選派專人點對點協(xié)助工作，其中5家機構(gòu)派員入駐反詐中心;二是組織全市730個銀行網(wǎng)點負責人簽訂《防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪承諾書》，通過有效開展資金監(jiān)測，及時分析、甄別、報送可疑交易線索，協(xié)助公安部門開展刑事偵查和調(diào)查取證工作。2023年以來，臨汾各銀行累計監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并移交公安可疑交易線索849條，對公安機關(guān)認定的臨汾4358名被懲戒個人實施金融懲戒;三是密切配合公安部門做好預警資金勸阻工作，對涉電詐潛在受害人的銀行賬戶采取限制非柜面、只收不付等臨時管控措施，目前配合公安部門累計對2.5萬名潛在受害人賬戶采取保護性止付措施，止付資金逾8000余萬元，該經(jīng)驗做法被山西省公安廳采納在全省推廣。

　　四、注重源頭治理，確保優(yōu)化服務

　　人民銀行臨汾市分行堅持賬戶防風險和優(yōu)服務“兩手抓”統(tǒng)籌兼顧。一方面,指導轄內(nèi)銀行加強對新開個人賬戶身份核實的管理，及時通報出現(xiàn)的涉案賬戶新特征、銀行業(yè)務漏洞風險等重點問題和苗頭傾向，組織轄內(nèi)銀行全方位、常態(tài)化開展銀行賬戶風險排查，全市共清理了600余萬“一人多卡”、“長期不動”賬戶。同時落實賬戶分類分級管理，對風險賬戶實施精準管控，做到風險“早發(fā)現(xiàn)、早識別、早防控”。另一方面,全面優(yōu)化賬戶服務,提升群眾滿意度。臨汾市分行堅持常態(tài)化開展銀行網(wǎng)點暗訪與現(xiàn)場督導工作，每季度覆蓋全轄730個銀行網(wǎng)點，持續(xù)推行簡易開戶、預約開戶服務,不斷提升開戶服務的便利化水平。

　　五、注重督導宣傳，確�！叭�”面覆蓋

　　一方面人民銀行臨汾市分行通過對銀行涉案賬戶倒查情況進行定期核查，今年累計對25家銀行1709個涉案賬戶進行全流程倒查，從賬戶開立、非柜面限額設置、資金交易監(jiān)測及賬戶管控等方面開展分析研判，查找是否存在違規(guī)行為和風險隱患。對4家銀行開展現(xiàn)場核查，督導銀行機構(gòu)完善系統(tǒng)功能、內(nèi)控制度及操作流程等方面存在的漏洞。另一方面，在臨汾市委宣傳部的指導下，2023年7月，聯(lián)合臨汾市金融系統(tǒng)工會聯(lián)合會、臨汾市公安局組織全市金融機構(gòu)開展2023年“全民反詐在行動”知識競賽，在臨汾市電視臺進行直播)，參與人數(shù)達到5萬余人(次)，以“全民反詐 你我同行”為主題，組織全市金融機構(gòu)開展健步走活動、宣傳視頻競賽、新媒體直播授課等，依托銀行網(wǎng)點深入群眾的優(yōu)勢，借助各銀行公眾號、手機銀行等，宣傳電信網(wǎng)絡詐騙案例與作案手法，普及依法合規(guī)用卡知識，參與普及群眾達到20萬 人(次)，營造了“全民反詐”的良好氛圍。