銀監(jiān)會日前內(nèi)部下發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項的通知》（以下簡稱《通知》），規(guī)定明年起同一客戶在同一機構(gòu)開立的借記卡原則上不超過4張。昨天記者走訪本市銀行機構(gòu)了解到，大部分銀行尚未收到具體通知，但是已有渠道了解到了這個政策，估計很快會對銀行卡數(shù)量進行具體的限制措施。記者也了解到，目前一些銀行規(guī)定，同一客戶的借記卡開卡數(shù)量最多為10張。相關(guān)人士表示，這一規(guī)定將遏制銀行卡買賣等行為，為電信詐騙的銷贓設(shè)置障礙。

《通知》規(guī)定，自2016年1月1日起，同一客戶在同一機構(gòu)開立借記卡原則上不得超過4張（不含社保類卡）。同時，《通知》還規(guī)定“同一代理人在同一商業(yè)銀行代理開卡原則上不得超過3張。代理開立的借記卡，需代理人持本人有效身份證件在柜面辦理卡片啟用后方可使用。”《通知》還要求，針對已經(jīng)擁有超過4張借記卡的客戶，銀行要主動與客戶聯(lián)系核查，發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的，應(yīng)中止服務(wù)。

針對新的借記卡辦理新政，記者昨天走訪了我市多家銀行業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)，目前工商銀行已率先響應(yīng)，在其官網(wǎng)發(fā)布相關(guān)通知，并下發(fā)到了各個營業(yè)廳。而包括中行、建行、農(nóng)行等機構(gòu)尚未收到具體通知。一些工作人員向記者表示，雖然目前沒有收到具體通知，但是已有渠道了解了新政內(nèi)容，估計很快會付諸實施。此前大部分銀行自行規(guī)定，一張身份證在同一家銀行可以辦10張卡�！锻ㄖ�》還要求銀行嚴格執(zhí)行銀行賬戶實名制，對借記卡數(shù)量、開辦流程進行把關(guān)，重點把控銀行借記卡代辦流程及代辦人員信息等。

據(jù)銀行人士介紹，這一規(guī)定是為了防止銀行卡買賣，避免銀行卡淪為不法分子詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動的工具。在以往的電信詐騙案中，詐騙人員在得手后會迅速將資金分成小數(shù)目的款項，通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移到幾張甚至幾十張銀行卡中，化整為零，然后再從 ATM 機里將錢取走，這一過程也會大大增加案件偵查難度。而這些銀行卡有的是持卡人自己賣給他人，有的是居民身份證丟失后，被人冒名開卡。