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說起投資翻番,很多人可能首先想到的不是債券基金,實(shí)際上表現(xiàn)優(yōu)異的債券基金長期賺錢能力突出,也出現(xiàn)一批翻番基金,投資者千萬不要小瞧了債券基金。 說起投資翻番,很多人可能首先想到的不是債券基金,實(shí)際上表現(xiàn)優(yōu)異的債券基金長期賺錢能力突出,也出現(xiàn)一批翻番基金,投資者千萬不要小瞧了債券基金。 2008年以來實(shí)現(xiàn)業(yè)績翻番的新老債券基金合計(jì)達(dá)到了11只,其中,易方達(dá)旗下債券基金獨(dú)占三席。 老債基翻番的只有易方達(dá)穩(wěn)健收益 2008年以前成立的老債券基金有20多只,這些產(chǎn)品中2008年年初到2016年1月15日復(fù)權(quán)凈值增長率超過100%的只有一只,為易方達(dá)穩(wěn)健收益。 該基金A類和B類份額的區(qū)間收益率分別為107.06%和112.24%,在老債券基金中收益率遙遙領(lǐng)先,第二名的收益率為94.06%。 易方達(dá)穩(wěn)健收益在2008年1月19日由中短債基金轉(zhuǎn)型為二級債基,股票等權(quán)益類投資比例不高于20%,該基金連續(xù)多年業(yè)績表現(xiàn)領(lǐng)先,特別是2012年、2014年和2015年的收益率領(lǐng)先幅度更為明顯,A類份額這三年的收益率分別為13.64%、29.96%和20.63%,分別為同類基金業(yè)績前十分之一、前三分之一和前五分之一。 08年之后成立的翻番債基長啥樣? 2008年之后債券基金的投資更受投資者關(guān)注,一批又一批債券基金發(fā)行成立,但真正能夠從成立至今業(yè)績翻番的產(chǎn)品畢竟是少數(shù)。 銀河證券數(shù)據(jù)顯示,2008年之后成立并能在2016年1月15日業(yè)績翻番的債券基金產(chǎn)品只有10只,易方達(dá)和長信基金各有兩只產(chǎn)品業(yè)績翻番。 2011年6月成立的易方達(dá)安心回報(bào)A截止2016年1月15日的收益率達(dá)到了141.34%,成立以來的年化收益率約28%,該基金成立四年多成功把握住了可轉(zhuǎn)債、信用債、股票等類別的投資機(jī)遇。 2008年3月成立的易方達(dá)增強(qiáng)回報(bào)A類的成立以來收益率達(dá)到了118.27%,長期表現(xiàn)同樣十分優(yōu)異。 長信基金公司旗下的長信可轉(zhuǎn)債和長信利豐債券的成立以來收益率同時(shí)出現(xiàn)翻番。建信、博時(shí)、華富、海富通、中銀和民生加銀各有一只債券基金成立以來的業(yè)績翻番。 三點(diǎn)理財(cái)啟示 上述翻番的債券基金能給投資者三點(diǎn)理財(cái)啟示:第一點(diǎn)是由于債券基金的波動性明顯小于偏股基金,對于長期表現(xiàn)領(lǐng)先的債券基金來說,紅利再投資的收益率明顯超過現(xiàn)金分紅。例如投資易方達(dá)增強(qiáng)回報(bào)A選擇現(xiàn)金分紅方式,從成立到2016年1月15日的收益率為92.1%,而選擇紅利再投資可以達(dá)到118.27%,相差了27.17個(gè)百分點(diǎn)。 第二點(diǎn)是選擇一些長期債券基金管理能力突出的基金公司。 第三點(diǎn)是在長期震蕩市場中,領(lǐng)先的債券基金長期業(yè)績不比優(yōu)秀的偏股基金差。例如,2008年以來表現(xiàn)最好的主動偏股基金到2016年1月15日的區(qū)間收益率在92%左右,而易方達(dá)穩(wěn)健收益A和B的收益率超過100%;從2011年6月易方達(dá)安心回報(bào)成立到2016年1月15日,上證指數(shù)區(qū)間上漲10%,400多只主動偏股基金中業(yè)績超過140%的只有5只,易方達(dá)安心回報(bào)A同期收益率達(dá)141.34%。 |
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