據悉，保監(jiān)會日前下發(fā)《關于開展保險機構部分投資業(yè)務內部控制管理專項檢查的通知》（以下簡稱《通知》），該專項檢查分自查和抽查兩階段，主要面向保險資金投資股票、股權和不動產這三類投資業(yè)務的內部控制管理。

　　某保險資產管理公司人士對《證券日報》記者表示，“《通知》主要是針對險資舉牌、在海外投資是否超過監(jiān)管規(guī)定比例的一次專項檢查活動，首先是自查，以此來達到防范風險的目的�！�

　　海投金融CEO王金龍對《證券日報》記者表示，監(jiān)管部門出于風險考量，在年中對相關業(yè)務進行內控檢查符合監(jiān)管定位。從險資舉牌的情況來看，部分險企舉牌家數較為集中，均以財務性投資為主，最直接的目的是通過舉牌以減緩公司償付能力的大幅波動，減少資本壓力。優(yōu)質“資產荒”下，保險公司也需要增加權益資產投資力度，覆蓋負債成本�！霸谂e牌的事件中，萬寶事件備受關注，整體來看，未來需要對‘一致行動人’現(xiàn)象進行規(guī)范，不讓險資被利用和錯誤使用�！�

　　此外，據不完全統(tǒng)計，截至2015年12月末，共有49家保險機構獲準投資境外市場，投資余額為362.27億美元。

　　“從資產保值的角度來看，險資‘出海’投資符合公司利益，有助于提高保險投資收益率，中長期來看，通過分散市場投資，有助于降低投資風險�！蓖踅瘕埍硎�，目前，險資在境外投資可投資主板及創(chuàng)業(yè)板股票，投資品種覆蓋權益、固定收益、不動產、股權、房地產信托基金等，可通過利率遠期、掉期、期貨等衍生品規(guī)避投資風險。

　　“不少險資與優(yōu)秀的PE（私募股權）基金和專業(yè)機構如紅杉、鼎暉等建立戰(zhàn)略合作關系，認購其境外美元基金，也參與夾層融資項目，為公司的并購與直投業(yè)務的開展，項目源的拓展提供積極的幫助。在直投領域，與領域內最優(yōu)秀的海外投資顧問公司合作。積極開展與公司主業(yè)保險與資產管理業(yè)務相關的戰(zhàn)略投資并購業(yè)務，使公司利益最大化。”王金龍表示，但有時也因受制于當地的法律政策，個別行業(yè)或企業(yè)不得向海外公司出售股權，或因文化原因排斥中國公司，也會導致股權投資失敗。

　　事實上，隨著險資投資范圍的不斷擴大，監(jiān)管層也在不斷加強風險的防范。自去年底以來，保監(jiān)會連續(xù)發(fā)文加強保險資金運用的內控指引和信息披露，今年5月份的新規(guī)進一步規(guī)范保險公司投資大額未上市股權和大額不動產的信息披露行為，提高保險投資信披的透明度。

　　《通知》稱，此次專項檢查是根據《保險資金運用內部控制指引》及應用指引的有關規(guī)定所開展的活動，目的是掌握保險公司及保險資產管理公司股票、股權和不動產投資交易的內部控制管理情況，摸清保險公司及保險資產管理公司投資存在的突出問題和風險隱患，整治違法違規(guī)行為，防止不正當關聯(lián)交易、內幕交易和利益輸送，有效防范投資管理風險。

　　檢查的重點主要包括，股票、股權和不動產投資的內部控制管理組織體系建設；股票、股權和不動產投資決策流程的合規(guī)性；股票、股權和不動產投資交易行為控制和合規(guī)性；股票、股權和不動產投資的風險控制和稽核監(jiān)控情況，重點檢查公司合規(guī)與風險管理部門對資金運用業(yè)務的監(jiān)督情況，以及保險資金運用內部稽核和外部審計的情況。

　　《通知》要求各公司在今年7月20日前完成自查整改，同時，保監(jiān)會將于2016年7月下旬至9月下旬根據各公司上報的自查報告，選取重點公司進行抽查。

　　“這類自查活動實際上過去也有，是針對全部投資業(yè)務的，總的來說，保監(jiān)會今年以來是一個監(jiān)管收緊的趨勢。”另一位保險資產管理公司人士對《證券日報》記者表示。