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 近日，上海銀監(jiān)局集中發(fā)布了2015年以來對(duì)轄區(qū)內(nèi)銀行進(jìn)行的行政處罰決定，共計(jì)23個(gè)，總共處罰1353萬元。記者注意到，其中有19起案件涉及銀行員工非法集資。 上海銀監(jiān)局的公告顯示，由于員工參與非法集資，而銀行未能通過有效的內(nèi)部防控措施發(fā)現(xiàn)并糾正該員工違法違規(guī)行為，監(jiān)管當(dāng)局對(duì)涉事銀行進(jìn)行了處罰。此外，還有部分銀行是因?yàn)橄蚩蛻糸_立具有銀證轉(zhuǎn)賬功能的個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶發(fā)放個(gè)人質(zhì)押貸款、未在營業(yè)場公示《金融許可證》、以收取投融資顧問費(fèi)的不正當(dāng)手段發(fā)放貸款以及給予銀行關(guān)系人信用貸款額度等原因被上海銀監(jiān)局調(diào)查、審查以及處罰。 針對(duì)銀行員工參與非法集資的案件，上海銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一方面對(duì)于銀行而言，其內(nèi)部控制管理還需進(jìn)一步加強(qiáng)，而對(duì)于監(jiān)管部門來說，下一步將就操作性風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)管。“銀監(jiān)會(huì)在今年印發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》中，明確要求機(jī)構(gòu)嚴(yán)守業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)及審計(jì)監(jiān)督"三道防線"、"看好自己的門"、"管好自己的人"，加強(qiáng)營業(yè)場所和員工行為的管理�！� 據(jù)其介紹，此前，上海銀監(jiān)局已出臺(tái)了一系列防范風(fēng)險(xiǎn)的措施，并取得了一定的成效。在銀行內(nèi)控管理方面，首先，除了2013年起在全國率先實(shí)現(xiàn)銀行網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)銷售錄音錄像的全覆蓋外，上海銀監(jiān)局今年還要求對(duì)理財(cái)銷售“雙錄”的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行細(xì)化，形成以“分區(qū)、雙錄、三公示”為特點(diǎn)的銷售行為規(guī)則體系。 其次，各銀行機(jī)構(gòu)立足自身網(wǎng)點(diǎn)資源，運(yùn)用宣傳海報(bào)、宣傳手冊(cè)及教育短片視頻等宣傳品，結(jié)合電話銀行語音提示、網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行歡迎語和刊物等形式多樣的自有宣傳渠道開展金融知識(shí)普及宣傳。相關(guān)人士強(qiáng)調(diào)，強(qiáng)化金融知識(shí)宣傳和消費(fèi)者教育也是防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)。 在監(jiān)管工作中，上海銀監(jiān)局對(duì)各種違法違規(guī)問題保持高壓態(tài)勢，并督導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)內(nèi)部處罰問責(zé)。針對(duì)近日上海銀監(jiān)局將歷年行政處罰信息在官方網(wǎng)站進(jìn)行公開之事。“這既是自去年公開數(shù)例行政處罰信息以來的工作延續(xù)，也是加強(qiáng)監(jiān)管工作透明度建設(shè)�！毕嚓P(guān)負(fù)責(zé)人稱。 相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一階段，上海銀監(jiān)局將繼續(xù)認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)工作要求，嚴(yán)格執(zhí)法，依法加大違法懲戒力度，不斷嚴(yán)肅市場紀(jì)律、凈化市場環(huán)境；同時(shí)持續(xù)推進(jìn)政府信息公開工作，進(jìn)一步提升上海銀行業(yè)市場化、法制化、國際化水平。 |
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