作為財富管理機構(gòu)，本應(yīng)是幫助客戶為資產(chǎn)增值，結(jié)果不但沒有實現(xiàn)增值，還“坑”了客戶。這樣的財富管理機構(gòu)，恐怕只能被客戶用腳投票。近日，北京時間報道稱華林證券員工代客炒股，不但虧了1500萬，更是擅自提高客戶證券帳戶交易傭金，并高頻交易，證券賬戶交易額近17億元，多收客戶交易傭金逾百萬元。

　　隨后，華林證券即在官網(wǎng)公告稱代客炒股致客戶虧損與事實嚴重不符，但并未出具事件的更進一步材料和證據(jù)。上述“被坑”客戶表示，華林證券聲明中只字未提擅提傭金和代客炒股行為，希望監(jiān)管部門能夠介入調(diào)查。

　　回顧華林證券發(fā)展史，其此前曾連續(xù)多年動蕩，2011年以薛榮年為代表的“平安系”入贅后，華林證券一度被稱為“小平安”，一度彌補了華林證券承銷業(yè)務(wù)短板。但薛榮年2013年因萬福生科造假案被證監(jiān)會撤銷從業(yè)資格后，“平安系”淡出華林證券。

　　一年后，華林證券財富管理中心發(fā)布擬招聘人數(shù)高達420人的招聘啟事，向財富管理中心轉(zhuǎn)型，旨在為高凈值客戶和企業(yè)投資者提供包括市值管理在內(nèi)的全面資本市場解決方案。此番代客炒股出現(xiàn)的問題，或也暴露出其財富管理中的疏漏問題。

　　對上述問題，中國經(jīng)濟網(wǎng)致電華林證券擬采訪相關(guān)負責(zé)人，但其相關(guān)工作人員以需要實名制轉(zhuǎn)接拒絕了采訪要求。

　　代客炒股虧1500萬 屢次提高傭金率

　　據(jù)北京時間報道，2014年9月3日，客戶張女士在老同學(xué)何先生的介紹下，到華林證券東莞同福街營業(yè)部開立資金賬戶，新開立證券賬戶，簽訂了代理委托協(xié)議，口頭約定傭金率萬分之二。2015年1月14日，客戶蔡先生到華林證券同一營業(yè)部開立資金賬戶，新開立證券賬戶，簽訂了代理委托協(xié)議，口頭約定傭金率萬分之二。蔡先生和張女士是夫妻關(guān)系，張女士和何先生是老同學(xué)。

　　爆料人稱，鑒于信任，蔡先生和張女士在交易過程未核查過傭金費用。直到2015年11月底，發(fā)現(xiàn)兩人開戶時的初次傭金率分別被設(shè)為萬五和萬四，并且期間出現(xiàn)多次調(diào)高傭金的現(xiàn)象，而兩人均不知情，兩人自開戶后未去過營業(yè)部，也未簽署過相關(guān)傭金修改表格。

　　據(jù)了解，在爆料人要求何先生提供上調(diào)證券交易傭金率相關(guān)憑證后，何先生于2015年12月初拍照提供第1張蔡先生的《傭金設(shè)置申請表》，顯示傭金率從3‰調(diào)整為0.8‰，原因為“交易頻繁”，照片只有半頁，未包含傭金申請日期信息。

　　此外，爆料人稱，2016年3月10日，客戶張女士本人臨柜要求提供傭金設(shè)置申請表，對方拒不提供。在證監(jiān)局投訴電話幫助下，對方提供了張女士的《傭金設(shè)置申請表》復(fù)印件，顯示傭金率經(jīng)過人為涂改為0.4‰，表格未包含日期信息。2016年3月11日，經(jīng)蔡先生本人臨柜申請查看《傭金設(shè)置申請表》，華林證券東莞營業(yè)部出具的復(fù)印件顯示傭金率從3‰調(diào)整為0.8‰，原因為“傭金高”，其中“0.8‰”字樣有明顯改動痕跡。

　　據(jù)爆料人提供的材料，開戶以來至2015年11月30日，華林證券累計收取蔡先生傭金為153.10萬元，收取張女士傭金為42.52萬元，兩者合計195.62萬元。

　　實際上，何先生除了“擅自”提升前述爆料人證券交易傭金，還存在有償代客炒股行為。蔡先生與何先生私下約定代客炒股分成時，蔡先生在華林證券的證券賬戶資金為2800萬元左右，其中1500萬元委托給對何先生代理，另外1300萬元打算自己撤回。

　　根據(jù)約定內(nèi)容，代客炒股資金(1500萬元)如果賺了，賺取部分一倍(1500萬元)以內(nèi)給何先生提成6%，一倍至兩倍部分給何先生提成10%，兩倍至三倍部分提成20%，三倍至四倍部分提成30%，四倍以上部分對半分。

　　因為股市行情不好，蔡先生被套，也沒來得及撤出另外1300萬元，而是繼續(xù)用于補倉。半年多時間，當(dāng)蔡先生開始投訴時，其證券賬戶只剩下1300萬左右資金了，總共虧損了約1500萬元。蔡先生稱，在后期，他的賬戶每個交易日成交額都在一千多萬元，全倉進出，做T+0。

　　聲明避談關(guān)鍵問題 客戶呼吁監(jiān)管介入

　　另據(jù)北京時間報道稱，上述代客炒股問題曝光后，華林證券在其官網(wǎng)發(fā)表關(guān)于不實報道的聲明，稱媒體報道的新聞“華林證券員工坑慘老同學(xué)代客炒股虧掉1500萬”，所載內(nèi)容與事實嚴重不符。

　　不過，針對聲明內(nèi)容稱“所載內(nèi)容與事實嚴重不符”，華林證券并未能對報道所涉核心事件給出更進一步材料和證據(jù)。

　　聲明中所稱“經(jīng)初步了解，客戶與我公司進行的是正常證券經(jīng)紀代理買賣業(yè)務(wù)。截至目前，客戶在我公司開立的股票證券賬戶累計實際虧損約160萬�！�

　　對于聲明中提到的“正常證券經(jīng)紀代理買賣業(yè)務(wù)”，也并未聲明“代理買賣”究竟是指“代客理財”還是“代理委托交易”。此外，聲明也提到，只是初步了解情況，并不是最終核查結(jié)果�！熬唧w情況，公司將進一步核查。”

　　針對聲明內(nèi)容，爆料人蔡先生表示，聲明中只字未提擅提傭金和代客炒股行為。蔡先生表示，華林證券聲明里面提到的160萬元虧損是來其證券賬戶自2015年1月14日在華林證券開戶以來的虧損，而不是代客炒股期間的虧損。

　　代客炒股期間，除去去年6月份，蔡先生證券賬戶累計交易額達12.39億元，張女士賬戶累計成交額達4.59億元，夫妻兩人證券賬戶交易額近17億元。

　　此外，蔡先生也坦承稱，約定代客炒股后，其夫妻兩人逾17億元的證券交易額中，只有不到300萬是張女士自己交易的，而且張女士交易的幾筆是賺錢的，剩下16億多元的交易額全是何先生代客交易。

　　蔡先生同時表示，如果對代客炒股行為表示懷疑，希望監(jiān)管部門能夠介入，調(diào)查清楚其夫妻倆人在華林證券的證券賬戶交易下單IP地址，事實也就清楚了。

　　多次改朝換代 “平安系”空留一地雞毛

　　事實上，華林證券此前曾連續(xù)多年動蕩，人事亂象也頻爆發(fā)。

　　據(jù)證券日報報道，2003年，以高洪星為首的老君安掌印華林證券，當(dāng)時，華林證券以老君安的人馬為主，因此一度有“小君安”之稱。然而，華林證券并無太大作為。此后，華林證券人馬逐步被國信證券的舊部所替代，以胡關(guān)金為首的國信管理團隊接印掌管華林證券，一直延伸至2011年的段文清和孫明霞，也由此被市場稱為“小國信”。

　　2009年，市場一度傳聞國信證券有意收購華林證券，而時任華林證券董事長的段文清和時任總裁的李華強均系國信證券舊部。

　　2011年，華林證券再次經(jīng)歷人事動蕩。宋志江代替段文清成為華林證券新任董事長，原董事長段文清、副總裁蘇細強、總裁助理張冠宇等高管相繼離職。來自國信證券系的高管幾乎悉數(shù)離職。

　　隨后，以薛榮年為代表的“平安系”入贅華林證券，隨著薛榮年空降華林證券，市場對于華林證券的投行業(yè)務(wù)充滿期待。

　　此前，華林證券在企業(yè)債承銷等領(lǐng)域頗有建樹，據(jù)統(tǒng)計，2011年全年，在企業(yè)債主承銷家數(shù)方面，華林證券以16只的成績排名全國第一，從企業(yè)債的承銷規(guī)模來看，華林證券以169億位排名行業(yè)第三位。但股票發(fā)行方面，華林證券卻毫無成績。大量平安系保薦人的加盟恰恰彌補了華林證券在這方面的短板。

　　2013年5月10日證監(jiān)會通報了對萬福生科造假案件的處罰措施，對曾任平安證券保薦業(yè)務(wù)負責(zé)人、內(nèi)核負責(zé)人薛榮年等人給予警告，分別處以30萬元罰款，撤銷證券從業(yè)資格。

　　據(jù)資料可查，薛榮年于2011年年底辭去平安證券總經(jīng)理職務(wù)，之后出任華林證券董事長兼首席執(zhí)行官。薛榮年早年曾就職安徽信托，2000年加盟平安證券，從投行部門經(jīng)理做起，后任投行部總經(jīng)理，2008年出任平安證券總經(jīng)理。在他帶領(lǐng)下，平安證券投行業(yè)務(wù)迅速崛起，IPO市場份額近幾年一直名列前茅，投行業(yè)務(wù)收入成為平安證券最主要收入來源。

　　根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，薛榮年至少在3年內(nèi)或?qū)�喪失從事證券工作的資格，相當(dāng)于禁入市場3年。

　　自此，平安系開始淡出華林證券。

　　狂招60總監(jiān)轉(zhuǎn)型財富管理 告別“小平安”

　　平安系的離開，華林證券開始大舉將經(jīng)紀業(yè)務(wù)向財富管理中心轉(zhuǎn)型。

　　據(jù)時代周報報道，2014年年中，華林證券發(fā)布了一則聲勢浩大的招聘啟事。該招聘啟事稱，公司計劃招聘各類人才600余人，招聘崗位涉及公司高管、部門總經(jīng)理、各城市分支機構(gòu)營業(yè)部管理人員以及其他專業(yè)崗位。

　　除了涉及6名高管和6名部門主管，其中，財富管理中心擬招聘的人數(shù)竟高達420人，堪稱“券商業(yè)史上最大規(guī)模的招聘”。

　　業(yè)內(nèi)人士認為，華林證券此前的高管人數(shù)就是六七人，而此次招聘6名高管，意味著公司高級管理層將經(jīng)歷新一輪“換血”。而大舉將經(jīng)紀業(yè)務(wù)向財富管理中心轉(zhuǎn)型，不僅可以獲得新的利潤增長點，還可以借此整合經(jīng)紀、研究、資管等各項業(yè)務(wù)，形成一體化發(fā)展戰(zhàn)略。

　　據(jù)其招聘信息，華林證券擬在全國省會及重點城市招聘60名營業(yè)部總經(jīng)理，60名營業(yè)部運營總監(jiān)，在全國各地營業(yè)部招聘150名財富管理中心“公司銀行”經(jīng)理，150名財富管理中心“私人銀行”經(jīng)理。以上招聘的部門均是財富管理中心，合計招聘人數(shù)已達420人。

　　上海一家大型券商的財富管理中心經(jīng)理介紹稱，財富管理是金融機構(gòu)分析投資者金融需求、資產(chǎn)狀況、風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理能力后，為其制定相應(yīng)的財富管理目標，提供咨詢顧問、資產(chǎn)配置、融資管理等服務(wù)，從而實現(xiàn)客戶未來預(yù)期財富規(guī)劃目標的一種金融服務(wù)。

　　華林證券的招聘信息中也指出，財富管理為客戶提供以“華林智造”為主品牌的多元化專享金融理財產(chǎn)品，為高凈值客戶和企業(yè)投資者提供包括市值管理在內(nèi)的全面資本市場解決方案。

　　“實際上是將營業(yè)部從單純的交易通道向一種金融超市轉(zhuǎn)型，將營業(yè)部發(fā)展成為證券批發(fā)零售的干道，以產(chǎn)品展示形式出現(xiàn)�！眹�泰君安一位經(jīng)紀業(yè)務(wù)人士認為，財富管理中心類似于私人銀行，為高凈值人士提供各種金融服務(wù)，以求達到財富保值、增值的目的。具體業(yè)務(wù)一般采取1+N的服務(wù)模式，也就是同一個客戶由財富管理中心投資顧問、總部研究所、資產(chǎn)管理總部、分公司研發(fā)中心等等組成的服務(wù)團隊為客戶提供個性化的量身定制的財富管理服務(wù)。