非法集資是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的甚至打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”、“倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)”等旗號(hào)，非法向社會(huì)公眾籌集資金，大肆進(jìn)行犯罪活動(dòng)。由于此類案件的涉案金額大，受害人員多，其后果不僅影響了金融管理秩序，而且對(duì)社會(huì)政治穩(wěn)定造成不安定因素。
    一、非法集資案件的種類
    從目前案發(fā)情況看，非法集資主要有以下幾種：(1)借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；(2)以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；(3)通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；(4)通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；(5)以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；(6)利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；(7)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；(8)對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；(9)以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；(10)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式進(jìn)行非法集資；(11)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；(12)利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
    二、非法集資犯罪的危害
    從目前堯都區(qū)打擊非法集資犯罪案件查處情況看，自始至終都是典型的“空手套白狼”把戲，犯罪分子將集資人員的血汗錢用于揮霍和轉(zhuǎn)移，并常伴有假合同、假項(xiàng)目、假協(xié)議欺騙善良的集資群眾，一旦案發(fā)，成百上千的群眾往往頃刻間血本無歸，因此其中蘊(yùn)藏了大量社會(huì)不安定因素，影響了我國社會(huì)治安穩(wěn)定。
    （一）激發(fā)社會(huì)矛盾，造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩。
    非法集資活動(dòng)參與人大部分是缺乏起碼經(jīng)濟(jì)常識(shí)和法治意識(shí)的社會(huì)弱勢群體，這些人受利益驅(qū)使，指望將多年甚至一輩子節(jié)衣縮食省下來的“血汗錢”通過參與集資活動(dòng)獲取較大的利潤，但最終反而造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。案發(fā)后，一方面由于嫌疑人多打著政府部門的旗號(hào)進(jìn)行非法集資，案發(fā)后這種行為又不受法律保護(hù)，受害群眾往往簡單地認(rèn)為受了政府的騙，上了政府的當(dāng)，從而將矛盾轉(zhuǎn)向政府，并激化一些社會(huì)矛盾；另一方面由于遭受嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失，容易激起一些社會(huì)熱點(diǎn)問題，從而影響社會(huì)的治安穩(wěn)定。
    （二）處置不當(dāng)極易引發(fā)大規(guī)模群體事件的發(fā)生。
    非法集資案發(fā)后，涉及打擊犯罪和追繳贓款等大量問題，這些問題短時(shí)間內(nèi)都難以完成，而且這些案件基本都是多年后才暴露出來，犯罪嫌疑人一時(shí)難以依法嚴(yán)懲，經(jīng)濟(jì)損失難以挽回。集資群眾往往就通過各種渠道如上訪、新聞曝光等方式，希望引起各方面的高度重視，甚至多次到有關(guān)部門集體上訪。因此，群體上訪的處置工作中稍有不慎，極易擴(kuò)大事態(tài)，造成嚴(yán)重影響。
    三、打擊、防范非法集資犯罪的對(duì)策
    打擊、防范非法集資犯罪敏感度高，涉及面廣，政    策性強(qiáng)，情況復(fù)雜，事關(guān)金融市場的健康發(fā)展和社會(huì)安定的大局。
    （一）加強(qiáng)相關(guān)法律宣傳力度，注意識(shí)別非法集資的各種陷阱。非法集資披著各種偽裝招搖撞騙，應(yīng)加強(qiáng)相關(guān)法律的宣傳力度，提高公民的法律意識(shí)，警惕“高利貸”陷阱�？梢猿浞掷�用電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙等各類媒體，采取案例宣傳、現(xiàn)身說法等多種形式，宣傳此類案件的特征以及社會(huì)危害性，幫助企業(yè)和群眾增強(qiáng)識(shí)別非法集資犯罪現(xiàn)象和特點(diǎn)，教育群眾合法理財(cái)、理智理財(cái)，自覺抵制誘惑，遠(yuǎn)離非法集資高息借貸，防范和避免造成財(cái)產(chǎn)損失。
    （二）加強(qiáng)金融市場監(jiān)管力度，對(duì)非法集資及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)查處。金融部門是認(rèn)定非法集資性質(zhì)的職能部門。銀行及其分支機(jī)構(gòu)在日常業(yè)務(wù)工作中要注意發(fā)現(xiàn)非法集資的苗頭、傾向，要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，將有利于案件的及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處，力爭將非法集資清滅在萌芽狀態(tài)，化解風(fēng)險(xiǎn)，消除隱患。
    （三）司法機(jī)關(guān)要相互配合，加大打擊犯罪力度。首先是需要公檢法加強(qiáng)對(duì)非法集資的調(diào)查研究，掌握非法集資犯罪的特點(diǎn)和規(guī)律，依法嚴(yán)懲犯罪。其次需要公檢法加強(qiáng)案件偵辦的協(xié)作配合，形成合力。非法集資行為不僅破壞了正常的市場秩序，還給人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全造成了極大的危害。
    （四）遏制對(duì)非法集資進(jìn)行虛假宣傳的行為。非法集資的快速蔓延急劇膨脹，離不開其公開宣傳，很多投資者就是誤信廣告前來投資最終導(dǎo)致嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失。對(duì)于給非法集資做廣告宣傳的行為，尤其是在廣告中明確具有“年收益不低于xx%”等等明顯是以高利息為誘餌的內(nèi)容的，對(duì)廣告經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)堅(jiān)決予以處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)依法追究刑事責(zé)任。

作者單位：堯都區(qū)人民檢察院