湖北檢方揭“地下保險局”詐騙手法

　　本報記者 　劉志月

　　本報通訊員 劉 瓊 程珊

　　交了10萬元養(yǎng)老保險，人社局的系統(tǒng)里竟然沒有任何信息。

　　湖北省黃岡市蘄春縣向橋鄉(xiāng)宋樹村村民王某等3人在縣人社局辦事大廳，被潑了一頭冷水。直覺告訴王某等人，轉(zhuǎn)給村會計占志勇的10萬余元社會保險費用估計是打了水漂。

　　王某等人向檢察機關反映了上述情況。

　　7月24日，蘄春縣人民檢察院以涉嫌詐騙罪依法批準逮捕犯罪嫌疑人占志勇，由此揭開了村會計與縣人社局內(nèi)鬼開設“地下保險局”實施詐騙的黑幕。

　　新農(nóng)保變社保

　　占志勇的“神奇”之處在于，他能將新農(nóng)保變社保。這個“能力”，吸引了不少農(nóng)村老人請他代辦。

　　我國現(xiàn)有養(yǎng)老保險體系紛繁復雜，各險種之間差別巨大�！稗r(nóng)村居民是新農(nóng)保，繳費低，領取養(yǎng)老金也低;城鎮(zhèn)職工一般為社保，養(yǎng)老金較新農(nóng)保稍高�！鞭k案檢察官說，一些農(nóng)村居民看到其中的差距，千方百計想取得城鎮(zhèn)職工社保。

　　占志勇自身并不具備翻云覆雨的能力，他能辦成事還要仰仗其多年好友呂某(另案處理)。

　　呂某是蘄春縣人社局年審大廳職工，曾幫助占志勇成功辦理過兩個人的新農(nóng)合變社保，縣人社局系統(tǒng)也查得到。

　　有了這個成功經(jīng)歷，占志勇便利用一些農(nóng)村群眾想辦理城鎮(zhèn)職工社保的心理，通過QQ同學群散布自己可以代辦的消息。

　　辦案檢察官透露，占志勇與呂某合作，通過掛靠企業(yè)一次性補繳基本養(yǎng)老保險費再辦理退休手續(xù)的方式代辦社保。

　　私人發(fā)養(yǎng)老金

　　2014年10月，被害人鄧某托占志勇幫其辦理社保。

　　按照占某的要求，鄧某需要一次性繳納參保費用76200元和3000元手續(xù)費。

　　辦理社保那天，占志勇與鄧某相約在蘄春縣人社局。占志勇將鄧某帶到人社局大院呂某的辦公室內(nèi)，讓呂某幫助鄧某辦理社保。

　　交完費用后，占志勇拿走了鄧某的身份證復印件等材料，說等辦理好了跟鄧某聯(lián)系。

　　為騙取鄧某信任，占志勇從網(wǎng)上聯(lián)系制售假證人員，花錢為其量身偽造社會保障卡、職工保險手冊、社會保險個人補征繳費單等。

　　為隱瞞其沒有真正為他人辦理養(yǎng)老保險的事實，占志勇從自己的個人銀行卡以發(fā)放養(yǎng)老金、退休金的名義，按月轉(zhuǎn)給鄧某600元至800元，制造已經(jīng)給其成功辦理養(yǎng)老保險的假象。

　　鄧某累計收到占志勇返還的“養(yǎng)老金”1萬余元。

　　檢方查明，以類似方式，占志勇串通呂某以掛靠企業(yè)辦理一次性繳納基本養(yǎng)老保險費后辦理退休手續(xù)業(yè)務為由，收取了宋某等十多位老人3萬元至7萬元不等的“保險金”，共計36萬余元;通過占志勇個人賬戶向被害人返還“養(yǎng)老金”共計6.4萬余元。

　　偽造局長簽字

　　在占志勇幫人辦理假社保期間，碰到有的被害人反悔想退錢的情況，占志勇就找各種理由拖延搪塞。

　　因害怕自己的行為敗露，占志勇假借人社局單位的名義退還被害人王某、宋某、鄧某錢財，以掩蓋自己個人占有款物的事實。

　　于是，占志勇欺騙被害人，若要辦理退款手續(xù)，需要找人社局領導簽字“同意退款”。而目前領導已經(jīng)簽了字，退款程序正在辦理中，需要等一段時間。

　　為弄到局長簽名，占志勇把蘄春縣人社局局長的名字告訴辦假證的人，讓其制作假的社保專用票據(jù)，在上面簽署人社局局長名字，再通過微信將票據(jù)照片發(fā)給被害人。

　　由于要求占志勇返還的錢遲遲沒有到賬，占志勇也一直找借口拖延，被害人宋某覺得不太對勁，于是拿著自己的身份證和社保票據(jù)去蘄春縣人社局系統(tǒng)里查詢自己的社保信息。然而，縣人社局系統(tǒng)里并沒有任何她的信息，宋某隨即報案。

　　據(jù)了解，因個人貸款和投資長期欠債，占志勇將通過幫人辦理假社保騙得的錢財全部用于還款或者個人揮霍。

　　目前，該案正在進一步辦理中。