中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月4日訊 中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站昨日公布的中國銀保監(jiān)會呂梁銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（呂銀保監(jiān)罰決字〔2019〕3至10號）顯示，文水縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱“文水聯(lián)社”）存在向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件；違規(guī)發(fā)放借名貸款、違規(guī)簽發(fā)銀行承兌匯票，形成墊款；違規(guī)核銷貸款；違規(guī)辦理貼現(xiàn)、違規(guī)使用會計(jì)科目隱匿貼現(xiàn)資產(chǎn)、形成重大風(fēng)險(xiǎn)的行為，當(dāng)事人梁永泉、刁誼青、馬進(jìn)強(qiáng)、康建華、郭永平、溫小壯、郭建虎7人對上述行為承擔(dān)管理責(zé)任。

　　呂梁銀保監(jiān)分局依據(jù) 《商業(yè)銀行法》第三十五條、第七十四條、第八十九條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定，決定對文水聯(lián)社罰款160萬元，對梁永泉取消高管任職資格5年，對刁誼青取消高管任職資格2年，對馬進(jìn)強(qiáng)取消高管任職資格3年，對康建華警告，并罰款5萬元，對郭永平、溫小壯、郭建虎警告，罰款共計(jì)165萬元。

　　中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者通過天眼查查詢發(fā)現(xiàn)，文水聯(lián)社成立于1988年8月26日，注冊資本7067萬人民幣，王瑾明為法定代表人，股東為個(gè)人股本（13386人），當(dāng)事人梁永泉為負(fù)責(zé)人。文水聯(lián)社有32家分支機(jī)構(gòu)，當(dāng)事人郭永平為文水縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社南莊信用社負(fù)責(zé)人。

　　《商業(yè)銀行法》第三十五條規(guī)定：商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級審批的制度。

　　《商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　�。ㄒ唬┪唇�(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；

　　（二）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項(xiàng)不報(bào)批的；

　　（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；

　　（四）出租、出借經(jīng)營許可證的；

　�。ㄎ澹┪唇�(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的；

　�。�六）未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；

　　（七）違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的；

　　（八）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

　　《商業(yè)銀行法》第八十九條規(guī)定：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　�。ㄒ唬┪唇�(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　�。ㄈ�）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　�。ㄋ模┪窗凑找�(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　�。ㄎ澹﹪�(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　�。�六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　�。ㄒ唬┴�(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　�。ǘ�）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　�。ㄈ�）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為原文：