為貫徹國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)重要批示要求，積極配合山西省銀行業(yè)協(xié)會關(guān)于開展依法保護(hù)銀行債權(quán)、打擊逃廢銀行債務(wù)“四個一批”專項活動的通知，改善臨汾銀行業(yè)經(jīng)營環(huán)境，推動依法保護(hù)銀行債權(quán)、打擊逃廢銀行債務(wù)行為工作，推進(jìn)銀行業(yè)信用體系建設(shè)，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，臨汾市銀行業(yè)協(xié)會決定在全市范圍內(nèi)啟動“四個一批”專項活動。“通報一批”：對一般失信或者逃廢銀行債務(wù)的借款人，由臨汾市銀行業(yè)協(xié)會在會員單位內(nèi)部通報一批;“公示一批”：征集各會員單位逃廢銀行債務(wù)案例，以臨汾市銀行業(yè)協(xié)會名義在臨汾市銀行業(yè)協(xié)會官網(wǎng)及相關(guān)媒體公布一批逃廢銀行債務(wù)名單(臨汾市銀行業(yè)嚴(yán)重失信債務(wù)人名單);“督辦一批”：商請臨汾市中院執(zhí)行局、各市縣人民法院執(zhí)行局掛牌督辦一批勝訴未執(zhí)行案件;“制裁一批”：對被公示逃廢銀行債務(wù)的借款人，由臨汾市銀行業(yè)協(xié)會聯(lián)合會員單位停止授信、停辦開立新賬戶、停辦相關(guān)法定代表人信用卡。對構(gòu)成拒不執(zhí)行法律文書的，啟動刑事自訴程序，與有關(guān)司法機(jī)關(guān)配合，追究相關(guān)債務(wù)人刑事責(zé)任。

　　現(xiàn)就“四個一批”相關(guān)報送工作通知如下：

　　一、申報范圍

　　為準(zhǔn)確、有效打擊逃廢銀行債務(wù)行為，請各會員單位嚴(yán)格按照《山西銀行業(yè)懲戒逃廢銀行債務(wù)合作公約》(以下簡稱《公約》)及《中國銀行業(yè)協(xié)會“逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)”名單管理辦法》(銀協(xié)發(fā)〔2013〕9號)所列舉條件和認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本行實際，梳理本行客戶中構(gòu)成失信和逃廢銀行債務(wù)的借款人、擔(dān)保人及關(guān)聯(lián)單位(含會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估事務(wù)所、律師事務(wù)所、破產(chǎn)管理公司等)的基本情況后進(jìn)行申報，申報范圍主要包括：

　　(一)申報在臨汾市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“通報一批”逃廢銀行債務(wù)的失信人信息。臨汾市銀行業(yè)協(xié)會將根據(jù)會員單位申報的相關(guān)信息，依照相關(guān)法律法規(guī)、政策和失信管理制度，選擇一定數(shù)量嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)的失信人，在臨汾市銀行業(yè)協(xié)會會員單位內(nèi)部進(jìn)行通報，提示會員單位充分注意授信及業(yè)務(wù)合作風(fēng)險。

　　(二)申報在臨汾市主要媒體“公示一批”逃廢銀行債務(wù)的失信人信息。臨汾市銀行業(yè)協(xié)會根據(jù)會員單位申報的相關(guān)信息，依照相關(guān)法律法規(guī)、政策和失信管理制度，選擇一定數(shù)量特別嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)的失信人，在相關(guān)媒體進(jìn)行公示，公開警示失信債務(wù)人依約償還銀行債務(wù)。

　　(三)申報在臨汾市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)“制裁一批”逃廢銀行債務(wù)的失信人信息。臨汾市銀行業(yè)協(xié)會根據(jù)會員單位申報的相關(guān)信息，依照相關(guān)法律法規(guī)、政策和失信管理制度，選擇一定數(shù)量且符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合制裁條件的特別嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)的失信人及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)，以文件形式統(tǒng)一建議履行《公約》，會員單位采取停止其授信、停辦其開立新賬戶、停辦其法定代表人和相關(guān)人員信用卡等聯(lián)合懲戒措施。

　　對依法構(gòu)成拒不執(zhí)行判決、裁定罪及貸款詐騙罪等侵害銀行債權(quán)的其他犯罪行為，會員單位已經(jīng)報案或者提起刑事自訴，但公安機(jī)關(guān)、人民法院或檢察機(jī)關(guān)因各種因素尚未啟動刑事追責(zé)程序的，臨汾市銀行業(yè)協(xié)會根據(jù)會員單位的申報，將其納入“制裁一批”專項活動之中，統(tǒng)一向有關(guān)司法機(jī)關(guān)提出督辦懲戒申請。

　　(四)申報在臨汾市中院執(zhí)行局、各市縣人民法院執(zhí)行局“督辦一批” 逃廢銀行債務(wù)的失信人信息。商請臨汾市中院執(zhí)行局、各市縣人民法院執(zhí)行局掛牌督辦掛牌督辦一批勝訴未執(zhí)行案件。

　　二、申報條件

　　(一)各會員單位對客戶嚴(yán)重失信、特別嚴(yán)重失信情形的認(rèn)定，除參照《山西銀行業(yè)聯(lián)合懲戒逃廢銀行債務(wù)合作公約》、《中國銀行業(yè)協(xié)會“逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)”名單管理辦法》中的相關(guān)條件外，還應(yīng)結(jié)合客戶失信涉及銀行債權(quán)金額、失信性質(zhì)等進(jìn)行綜合確定，各會員單位報送涉及債權(quán)金額不應(yīng)低于人民幣500萬元(含)。

　　(二)各會員單位申報聯(lián)合懲戒的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真研究逃廢銀行債務(wù)失信人的經(jīng)營活動范圍、失信嚴(yán)重程度、涉及金融主體數(shù)量、懲戒實施范圍等，按照依法合規(guī)、條件充要、實施有效的原則把握，并由會員單位法律合規(guī)部門出具法律意見書。

　　(三)各會員單位申報刑事追責(zé)的，應(yīng)當(dāng)提供必要的法律文書，包括但不限于生效的判決書、調(diào)解書、裁決書、決定書等，并由會員單位法律合規(guī)部門出具對失信人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任的法律意見書。

　　三、申報數(shù)量

　　(一)會員單位申請“四個一批”首批數(shù)量每項按照會員單位每單位不超過5戶報送。

　　(二)各會員單位在報送名單時請以臨汾市銀行業(yè)法人或負(fù)責(zé)人為單位簽署意見和蓋章，按照失信人的失信嚴(yán)重程度和采取懲戒措施的緊迫性進(jìn)行遞減排序，協(xié)會原則上將按照給會員單位所分配的名額參考各行所報送的名單排序從后往前進(jìn)行必要的剔除選擇。

　　四、其他要求

　　(一)各會員單位應(yīng)高度重視“四個一批”專項工作，深刻認(rèn)識當(dāng)前條件下開展“保權(quán)打逃”工作的重要意義。

　　(二)各會員單位在申報前應(yīng)建立必要的審核制度，并對所報送材料的真實性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。因申報材料失實而導(dǎo)致他人合法權(quán)益受到損害的，由申報會員單位承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

　　(三)臨汾市銀行業(yè)協(xié)會將建立會員單位“保權(quán)打逃”工作聯(lián)系人制度，請各會員單位提交材料時一并提交專項工作聯(lián)系人及聯(lián)系方式。

　　五、報送時限

　　請各會員銀行以市分行或法人為單位將《逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)信息申報表》及材料加蓋公章并掃描為電子版后，隨同《逃廢銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)信息申報匯總表》電子版，于2017年4月14日前發(fā)送至臨汾市銀行業(yè)協(xié)會電子郵箱：lfyhyxh@163.com�！短訌U銀行債務(wù)機(jī)構(gòu)信息申報表》及材料的紙質(zhì)件請于2017年4月20日前報送臨汾市銀行業(yè)協(xié)會。